Pentru anumite tipuri de operatiuni, Banca impune ore limita de introducere si autorizare in sistem a informatiilor, dupa cum urmeaza:

• plati in valuta pentru care se solicita data valutei aceeasi cu data operarii – pana la ora 11.45.
• plati in valuta pentru care se solicita data valutei ulterioara datei operarii (urgenta 1 zi sau spot ) – pana la ora 15.45.

Se pot introduce plati in sistem si dupa ora 15.45, acestea urmand sa fie procesate in urmatoarea zi lucratoare.
 

Clientul va trimite prin fax sau e-mail formularul DPE / DPV Operatorului Bancii de la unitatea teritoriala unde a subscris serviciui. Pentru anumite operatiuni banca isi rezerva dreptul de a solicita documente justificative.
 

Pentru operativitate in decontarea tranzactiilor sugeram transmiterea odata cu formularul DPE si a acelor documente din care sa rezulte coordonatele bancare ale beneficiarilor externi; banca nu va fi responsabila de intarzierea decontarii sau returnarea sumelor ca urmare a preluarii din DPE a unor coordonate bancare eronat completate de catre ordonatori. Optiunea pentru data valutei se va inscrie pe formularul DPE in spatiul liber aflat sub numarul de cont din care se ordona plata, iar pe DPV  in rubrica “Informatii suplimentare pentru banca”. In cazul in care aceasta informatie lipseste, banca va considera ca plata se efectueaza in spot. Clientul are obligatia de a prezenta la sediul unitatii teritoriale documentele in original in termenul si conditiile prevazute de lege.

• operatiuni de schimb valutar – pana la ora 15.45.

Banca va bloca posibilitatea introducerii in sistem a acestor operatiuni dupa ora 15.45. Cursul valutar la care se va efectua schimbul este accesibil direct in pagina web de Internet a bancii. Acest curs este actualizat continuu in functie de oferta de cumparare si vanzare de valuta a bancii.

In vederea evitarii operatiunilor speculative, autorizarea unor operatiuni de schimb valutar trebuie facuta la un interval de maxim 15 minute de la introducerea tranzactiei, in caz contrar tranzactia va fi anulata automat de catre sistem. Clientul va trimite prin fax sau e-mail formularul de vanzare/cumparare/schimb completat. Clientul are obligatia de a prezenta la sediul unitatii teritoriale documentele in original in termen de 10 zile calendaristice.

• plati interbancare si bugetare LEI de mica valoare (SENT) – pana la ora 17.30. Banca nu garanteaza ca operatiunile interbancare si bugetare de mica valoare introduse dupa ora 17.30 se vor opera in ziua curenta, ele urmand a se opera in urmatoarea zi lucratoare. Pentru anumite operatiuni banca isi rezerva dreptul de a solicita documente justificative
• plati interbancare si bugetare LEI de mare valoare (ReGis) – pana la ora 14.15. Banca nu garanteaza ca operatiunile interbancare si bugetare de mare valoare introduse dupa ora 14.15 se vor opera in ziua curenta, ele urmand a se opera in urmatoarea zi lucratoare. Pentru anumite operatiuni banca isi rezerva dreptul de a solicita documente justificative.
• operatiuni de transfer intern in valuta – pana la ora 16.00. Banca nu garanteaza ca operatiunile de transfer intern in valuta introduse dupa ora 15.00 se vor opera in ziua curenta, ele urmand a se opera in urmatoarea zi lucratoare. Clientul va trimite prin fax sau e-mail formularul DPV sau DPE Operatorului bancii de la unitatea teritoriala unde a subscris serviciul. Pentru anumite operatiuni banca isi rezerva dreptul de a solicita documente justificative. Clientul are obligatia de a prezenta la sediul unitatii teritoriale documentele in original in termenul si conditiile prevazute de lege.

• operatiuni de transfer intern in lei – pana la ora 17.30. Banca nu garanteaza ca operatiunile de transfer intern in lei introduse dupa ora 17.30 se vor opera in ziua curenta, ele urmand a se opera in urmatoarea zi lucratoare. Pentru anumite operatiuni banca isi rezerva dreptul de a solicita documente justificative.

Platile introduse si autorizate in sistem cu o data ulterioara datei curente vor fi prelucrate la acea data.

Pentru platile in lei in favoarea nerezidentilor pe teritoriul Romaniei, a caror valoare este egala sau mai mare decat echivalentul a 12.500 EUR clientii rezidenti au obligatia de a completa si DPE (conform prevederilor legale); pentru incasarile in lei de la nerezidenti a caror valoare este egala sau mai mare decat echivalentul a 12.500 EUR, clientii rezidenti au obligatia de a completa si DIE (conform prevederilor legale).