Asociaţia Română a Băncilor (ARB) invită clienţii instituţiilor de credit din România - persoane fizice şi juridice - să procedeze, în cel mai scurt timp, la actualizarea/completarea datelor solicitate de băncile prin care desfăşoară operaţiuni, conform cerinţelor legislaţiei în vigoare, pentru a evita cazurile în care efectuarea tranzacţiilor solicitate va fi întârziată până la conformarea şi respectarea prevederilor legislative existente privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului.

Prin campania de actualizare a datelor despre clienţii proprii, instituţiile de credit asigură respectarea prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism, cu modificările şi completările ulterioare, ale Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 9/2008 şi Regulamentului nr. 16/2009 pentru modificarea Regulamentului BNR nr. 9/2008 privind cunoaşterea clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului.

Potrivit cerinţelor reglementărilor menţionate, toate instituţiile de credit trebuie să obţină de la clienţii lor în cel mai scurt timp, cel puţin următoarele informaţii:

Pentru persoanele fizice:

- numele şi prenumele şi, după caz, pseudonimul;
- data şi locul naşterii;
- codul numeric personal sau, dacă este cazul, un alt element unic de identificare similar;
- domiciliul şi, dacă este cazul, reşedinţa;
- numărul de telefon, fax, adresa de poştă electronică, după caz;
- cetăţenia;
- ocupaţia şi, după caz, numele angajatorului ori natura activităţii proprii; 
- funcţia publică importantă deţinută, în cazul clienţilor care sunt rezidenţi în străinătate, dacă este cazul;
- numele beneficiarului real, dacă este cazul.

Pentru persoanele juridice sau fără personalitate juridică:

- denumirea;
- forma juridică;
- sediul social şi, dacă este cazul, sediul unde se situează centrul de conducere şi de gestiune a activităţii statutare; 
- numărul de telefon, fax, adresa de poştă electronică, după caz; 
- tipul şi natura activităţii desfăşurate;
- identitatea persoanelor care, potrivit actelor constitutive şi/sau hotărârii organelor statutare, sunt învestite cu competenţa de a conduce şi reprezenta entitatea, precum şi puterile acestora de angajare a entităţii;
- numele beneficiarului real, dacă este cazul, sau, în situaţia prevăzută la art. 22 alin. (2) lit. b) pct. 2 din Legea nr. 656/2002, cu modificările şi completările ulterioare, informaţii despre grupul de persoane care constituie beneficiarul real;
- identitatea persoanei care acţionează în numele clientului, precum şi informaţii pentru a se stabili că aceasta este autorizată/împuternicită în acest sens.

Asociaţia Română a Băncilor mulţumeşte clienţilor instituţiilor de credit care şi-au actualizat deja datele în conformitate cu cerinţele legislaţiei precum şi persoanelor fizice şi juridice care vor da curs, în cel mai scurt timp, campaniei de actualizare a datelor solicitate de băncile la care îşi au deschise conturile.

Formular date identificare client